1. Главная
  2. Новости
  3. Пост-релизы
  4. Состоялась четверговая встреча, посвященная рискам бизнеса в сфере закона №115-ФЗ

Состоялась четверговая встреча, посвященная рискам бизнеса в сфере закона №115-ФЗ

Сегодня состоялась четверговая встреча, посвященная рискам бизнеса в сфере закона №115-ФЗ.

 

При осуществлении операций с денежными средствами (таких как снятие наличных с расчетного счета, оплата контрагентам, получение средств от клиентов в наличной или безналичной форме и т.д.) предприниматели должны учитывать нормы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

 

Периодически предприниматели сталкиваются с блокировкой их расчетных счетов банками, и зачастую это происходит в самый неподходящий момент без объяснения причин. Для разблокировки расчетного счета уходит много времени и сил, а бизнес при этом теряет деньги, поэтому предпринимателям важно соблюдать определенные рекомендации.

 

На встрече начальник отдела мониторинга и оперативного контроля Промсвязьбанка г. Москвы Дынникова Ирина рассказала об актуальных рекомендациях для бизнеса и особенностях работы по расчетному счету.

 

Обсудили:

- Полномочия банка при запросе у предпринимателя сведений и документов по банковским операциям и иным сделкам, а так же чем грозит невыполнение требований банка;

- Причины попадания в "черный список" в соответствии с нормами Положения Банка России от 30.03.2018 № 639-П;

- Риски предпринимателей при работе в разных сферах деятельности с использованием единого расчетного счета;

- Размер налоговой нагрузки на бизнес в проценте от расходов, ниже которого предприниматель попадает под внимание контролирующих органов;

- Соотношение расходов на заработную плату, социальные отчисления со средними значениями по отраслям, штатным расписанием и характером деятельности компании;

- Необходимость использования сервисов проверки контрагентов в открытых и закрытых источниках. К чему может привести оплата средств неблагонадежному контрагенту;

- Важность правильного заполнения назначения платежа и информирования банка об операциях по расчетным счетам, открытых в других банках;

- Требования Указания ЦБ РФ от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчетов» и необходимости проверки паспортов физ.лиц-контрагентов через специальный сервис;

- Требования о репатриации иностранной валюты и валюты РФ в соответствии со ст. 19 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ.

 

Разобрали типичные ошибки и сложные случаи, выяснили причины, по которым блокируются счета организациям, действующим менее 1 года или работающим с гос.контрактами.

 

Результатом встречи стало понимание работы кредитных организаций в свете закона №115-ФЗ, и выработка принципов и конкретных шагов со стороны предпринимателей для недопущения блокировки расчетных счетов.

 

Выражаем благодарность ПАО "Промвязьбанк" за проведенную встречу.

Нажмите для звонка
+7 (4912) 40-70-24
Консультации по вступлению